Artigo Como funciona o modelo de remuneração por Fee Fixo?

Como funciona o modelo de remuneração por Fee Fixo?

Atualizado em 25/02/2025

No modelo de remuneração Fee Fixo, o assessor recebe uma taxa fixa percentual do patrimônio XP do cliente, variando de 0,4% a 1% ao ano, conforme acordado. A cobrança é mensal, realizada no 7º dia útil do mês, e provisionada na conta do cliente até o 5º dia útil.

O cálculo do fee fixo converte a taxa anual em diária, aplicada sobre o fechamento do patrimônio líquido (PL) diário. É importante considerar que meses têm diferentes números de dias úteis e que o PL varia diariamente, além do cashback.

O cliente deve manter saldo disponível; caso contrário, o fee fixo será debitado da conta de investimentos, resultando em saldo negativo e multa por saldo devedor, a menos que tenha o termo de resgate automático em Fundos.

Se o patrimônio ficar negativo ou zerado durante todos os dias úteis do mês, não haverá cobrança.

Na renda fixa, o cliente com fee fixo tem acesso à maior taxa disponível na plataforma. Por exemplo, se o ativo "A" estiver a 120% ou 136% do CDI, ele sempre terá acesso à taxa máxima de 136% do CDI.

Quanto à marcação a mercado e na curva, se o cliente optar pela marcação a mercado, será aplicada sobre o fechamento de PL diário a mercado; se optar pela curva, será aplicada sobre o fechamento de PL diário na curva.

O fee fixo só é cancelado em caso de troca de assessoria envolvendo Wealth Services (WS). Para trocas de assessoria entre os canais B2B e B2C, o fee fixo permanece ativo normalmente.

Atualmente, se o cliente tiver mais de uma conta, ele pode ter uma conta com o fee fixo e outra sem o fee fixo, não há problema.

Importante!

É possível que o cliente tenha aceitado o termo do fee fixo antes das atualizações que foram aplicadas às suas condições. Como resultado, algumas informações contidas no contrato podem não estar mais em vigor ou podem ter sido modificadas.

Dessa forma, mesmo que o cliente esteja na versão desatualizada do termo, as regras aplicáveis seguirão conforme as condições atuais.

Caso o cliente deseje manter o termo com as condições atualizadas, o assessor pode enviar novamente o push do Fee Fixo, utilizando a mesma taxa ou uma nova, com o objetivo de atualizar as informações do termo.

Abaixo, estão os termos do Fee Fixo atualizados.

Termo de Contratação - Fee Fixo (com RV)

Termo de Contratação - Fee Fixo (sem RV)

Atenção!

Se o cliente aceita o termo no mês 1, o fee fixo é ativado no mês 2, e a primeira cobrança — e a comissão nesse modelo — ocorre no mês 3.

Por exemplo, se o cliente aceitar o termo em dezembro/2024, o fee fixo será ativado em janeiro/2025, e a primeira cobrança — e a comissão — ocorrerá em fevereiro/2025 (referente a janeiro/2025).

Abaixo um resumo de como é o funcionamento de acordo com os produtos:

		FEE FIXO COM RV
	RECEITA/PRODUTO	CONSIDERADO NO PL?	HÁ CASHBACK?	QUANTO DE CASHBACK?	PAGA COMISSÃO ALÉM DO FEE FIXO?	HÁ CORRETAGEM?
1	BM&F (CORRETAGEM)	Sim	Não	Não se aplica.	Não	Sim
2	BOVESPA (CORRETAGEM)	Sim	Não	Não se aplica.	Não	Sim
3	BTC	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
4	CLUBES DE INVESTIMENTOS	Sim	Sim	50% da taxa de administração.	Não	-
5	COE	Sim	Sim	Se o ROA escritório for de 3%, por exemplo, o cashback será de 3%.	Não	-
6	COMPROMISSADAS	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
7	FUNDO IMOBILIÁRIO (SECUNDÁRIO)	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
8	FUNDO IMOBILIÁRIO (PRIMÁRIO)	Sim	Sim	50% do fee de distribuição (é em cima do fee utilizado para o escritório).	Não	-
9	FUNDOS ALTERNATIVOS (SECUNDÁRIO)	Sim	Sim	50% sobre a receita.	Não	-
10	FUNDOS ALTERNATIVOS (PRIMÁRIO)	Sim	Sim	É o fee de distribuição. Então, se o fee de distribuição for 2%, o cashback será de 2%.	Não	-
11	FUNDOS CETIPADOS (SECUNDÁRIO)	Sim	Sim	50% sobre a receita.	Não	-
12	FUNDOS CETIPADOS (PRIMÁRIO)	Sim	Sim	50% do fee de distribuição (é em cima do fee utilizado para o escritório).	Não	-
13	FUNDOS DE INVESTIMENTOS	Sim	Sim	Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente.	Não	-
14	OPÇÕES E TERMOS	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
15	OPERAÇÕES ESTRUTURADAS	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
16	PREVIDÊNCIA	Sim	Sim	Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente.	Não	-
17	RENDA FIXA (SECUNDÁRIA)	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
18	RENDA FIXA (OFERTA PRIMÁRIA)	Sim	Sim	50% do fee de distribuição (é em cima do fee utilizado para o escritório).	Não	-
19	SALDO EM CONTA DE INVESTIMENTOS	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
20	SWAP	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
21	TESOURO DIRETO	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
22	TAXA DE ADMINISTRAÇÃO	Sim	Sim	Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente.	Não	-
23	TAXA PERFORMANCE	Sim	Sim	Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente.	Não	-
24	VALORES A LIQUIDAR	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
25	CONTA INTERNACIONAL			O fee fixo é só na conta nacional. Não se aplica na conta internacional.

		FEE FIXO SEM RV
	RECEITA/PRODUTO	CONSIDERADO NO PL?	HÁ CASHBACK?	QUANTO DE CASHBACK?	PAGA COMISSÃO ALÉM DO FEE FIXO?	HÁ CORRETAGEM?
1	BM&F (CORRETAGEM)	Não	Não	Não se aplica.	Sim	Sim
2	BOVESPA (CORRETAGEM)	Não	Não	Não se aplica.	Sim	Sim
3	BTC	Não	Não	Não se aplica.	Sim	-
4	CLUBES DE INVESTIMENTOS	Sim	Sim	50% da taxa de administração.	Não	-
5	COE	Sim	Sim	Se o ROA escritório for de 3%, por exemplo, o cashback será de 3%.	Não	-
6	COMPROMISSADAS	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
7	FUNDO IMOBILIÁRIO (SECUNDÁRIO)	Não	Não	Não se aplica.	Sim	-
8	FUNDO IMOBILIÁRIO (PRIMÁRIO)	Não	Não	Não se aplica.	Sim	-
9	FUNDOS ALTERNATIVOS (SECUNDÁRIO)	Sim	Não	Não se aplica.	Sim	-
10	FUNDOS ALTERNATIVOS (PRIMÁRIO)	Sim	Sim	É o fee de distribuição. Então, se o fee de distribuição for 2%, o cashback será de 2%.	Não	-
11	FUNDOS CETIPADOS (SECUNDÁRIO)	Sim	Não	Não se aplica.	Sim	-
12	FUNDOS CETIPADOS (PRIMÁRIO)	Sim	Não	Não se aplica.	Sim	-
13	FUNDOS DE INVESTIMENTOS	Sim	Sim	Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente.	Não	-
14	OPÇÕES E TERMOS	Não	Não	Não se aplica.	Sim	-
15	OPERAÇÕES ESTRUTURADAS	Não	Não	Não se aplica.	Sim	-
16	PREVIDÊNCIA	Sim	Sim	Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente.	Não	-
17	RENDA FIXA (SECUNDÁRIA)	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
18	RENDA FIXA (OFERTA PRIMÁRIA)	Sim	Sim	50% do fee de distribuição (é em cima do fee utilizado para o escritório).	Não	-
19	SALDO EM CONTA DE INVESTIMENTOS	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
20	SWAP	Sim	Não	Não se aplica.	Sim	-
21	TESOURO DIRETO	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
22	TAXA DE ADMINISTRAÇÃO	Sim	Sim	Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente.	Não	-
23	TAXA PERFORMANCE	Sim	Sim	Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente.	Não	-
24	VALORES A LIQUIDAR	Sim	Não	Não se aplica.	Não	-
25	CONTA INTERNACIONAL			O fee fixo é só na conta nacional. Não se aplica na conta internacional.

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