Atualizado em 14/02/2025
O crédito com garantia permite que seu cliente utilize seus investimentos como garantia, possibilitando acesso a taxas de juros mais competitivas. Os ativos escolhidos ficam bloqueados e não podem ser resgatados ou movimentados durante a vigência do contrato, mas continuarão rendendo normalmente.
Nesta modalidade, o cliente poderá usar sua Previdência XP como garantia. Para que essa contratação seja realizada, é necessário cumprir os seguintes requisitos:
- Exclusivamente para Planos de Previdência da XP Seguros e clientes PF.
- Mínimo de R$ 1.000.000,00 de patrimônio sob custódia da XP.
- Mínimo de R$ 100.000,00 de crédito utilizando fundos de previdência da XP Seguros.
Fluxo operacional do assessor:
- Realize a cotação via hub e selecione a opção Previdência.
- Após a cotação, envie ao cliente o push com a proposta.
- Com o aceite da proposta, ela é direcionada ao time de Análise de Risco de Crédito.
- Se aprovada nessa etapa, o CCB (Cédula de Crédito Bancário) é enviado ao cliente via push para assinatura.
- Após o aceite no CCB, passamos para a fase de bloqueio das garantias.
- Com o bloqueio realizado com sucesso, o crédito é desembolsado na conta digital ou de investimento.
Importante!
- Para validação do push do CCB será solicitada biometria facial do cliente.
- Após o bloqueio, o desembolso do crédito pode ocorrer em até D+4 úteis a partir do início do fluxo.
- Nesta modalidade, o desembolso é realizado na conta de investimento.
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