Os investimentos precisam ser detalhados na Declaração de Ajuste Anual, a Declaração do Imposto de Renda Pessoa Física - DIRPF, sejam ativos de Renda Fixa, Renda Variável ou Fundos de Investimento.
Precisam ser informados os saldos das posições, bem como os valores financeiros de aquisições ou alienações ocorridas ao longo do ano calendário anterior, o chamado Ano-Base, independentemente de o recolhimento ter ocorrido via DARF, retenção na fonte (IRRF) ou se tratar de ativo isento de Imposto de Renda.
Para declarar os principais investimentos custodiados na XP, você precisará do seu Informe de Rendimentos. Você poderá acessá-lo dentro do ambiente exclusivo para clientes XP em nosso site. Basta clicar no Menu principal em “Minha Conta” e em seguida selecionar a opção “Imposto de Renda”. Você será direcionado automaticamente para a aba “Informe de Rendimentos”. Selecione o Ano-base correspondente.
Além disso, neste mesmo ambiente (Minha Conta > Imposto de Renda), você poderá ter acesso aos “Relatórios Auxiliares”. São documentos adicionais para a DIRPF, como: Operações Normais, Operações Day Trade, Proventos Pagos e Extrato Completo. Atenção: Em caso de duas contas na XP, será necessário emitir o informe de rendimentos de cada conta. Caso não consiga ou não tenha mais acesso à outra conta, entre em contato com o atendimento da XP.
Caso possua cotas de fundos de investimento imobiliário, o Informe de Rendimentos será enviado pelo administrador do respectivo fundo. Na hipótese de não recebimento, localize o nome do administrador no site da Bovespa, através deste link, e clique em “Contatos” para verificar os meios de comunicação com o administrador.
Caso possua investimentos em ações, o Informe de Rendimentos será enviado pela companhia aberta. Na hipótese de não recebimento, entre em contato com a área de relacionamento com investidores da respectiva empresa para solicitar uma 2ª. Via ou acesse o site da Bovespa para verificar os canais de atendimento da companhia: https://www.b3.com.br/pt_br/produtos-e-servicos/negociacao/renda-variavel/empresas-listadas.htm
Todos estes documentos são muito importantes para que todas as informações exigidas pela Receita Federal sejam prestadas corretamente. As notas de corretagem também poderão ser úteis.
Lembre-se que todas as notas de corretagem poderão ser acessadas no site da XP Investimentos, basta acessar a sua conta e no Menu principal clicar em Minha Conta > Notas de negociação.