Atendendo exigências regulatórias, a XP adotou uma nova metodologia de avaliação Suitability para o serviço de intermediação internacional, esclarecida abaixo:
A alteração visa atribuir uma pontuação de risco da carteira de investimentos do cliente, proporcionalmente à sua exposição nacional e internacional. Em resumo, a regra desenvolvida considera a validação da adequação do perfil no momento do investimento - boleta a boleta – e apresenta o termo em caso de incompatibilidade do perfil Suitability.
A metodologia estabelece a pontuação única para o serviço de intermediação internacional, definida em 40 pontos. Essa pontuação considera o risco de crédito, risco de mercado e risco de liquidez, critérios definidos pela CVM.
O que muda na prática?
A novidade permite que clientes tenham acesso ao serviço internacional da XP, desde que cumpram com os requisitos financeiros mínimos e possuam pontuação de risco compatível com a contratação do serviço. É importante pontuar que os 40 pontos consumirão a carteira do cliente normalmente como se fosse um fundo de investimento e impactará a carteira BR.
Em resumo, para aderir ao serviço de intermediação offshore o cliente precisará:
a) ter o perfil identificado e dentro da validade;
b) estar compatível com a pontuação da sua carteira.
Nesse sentido, caso o cliente não assine o termo de ciência de risco, ele poderá realizar o câmbio, mas não conseguirá aplicar em ativos offshore.
Como o risco total da carteira é de 20 pontos, ela está adequada para um cliente com perfil moderado (abaixo de 26 pontos). Vejam que a pontuação é função direta proporcional às alocações do cliente, ou seja, o cliente com perfil moderado não poderia aumentar indefinidamente sua participação em investimentos da XP International, mantendo esse mesmo perfil de Suitability.
Para proporcionar uma melhor experiência ao cliente XP, é importantíssimo que você o alerte sobre a necessidade de manter o perfil Suitability devidamente atualizado e fidedigno aos seus objetivos. Caso contrário, ele não poderá ampliar sua exposição no mercado internacional por meio de novas remessas de câmbio para a conta XP International.
Em caso de dúvidas, procure o Time XP pelo endereço sales.internacional@xpi.com.br