Atualizado em: 22/05/2024
É importante compreender que a diferença pode ser atribuída à natureza do ativo ou ao processo de registro.
Natureza do ativo
É fundamental lembrar que o escopo do Open Finance é limitado e possui especificações claras em relação aos produtos contemplados:
- Ações
- Debêntures
- CDBs (Certificados de Depósitos Bancários)
- RDBs (Recibos de Depósito Bancário)
- LCIs e LCAs (Letras de Crédito Imobiliário e do Agronegócio)
- CRIs e CRAs (Certificados de Recebíveis Imobiliários e do Agronegócio)
- Títulos Públicos do Tesouro Direto
- Cotas de Fundos de Investimentos
- Cotas de Fundos de Índices Listados em Bolsas de Valores
Caso o cliente realize operações fora desse escopo, as posições da XP e de outras Instituições Financeiras nunca serão compatíveis. Isso ocorre, por exemplo, com investimentos em Letras Imobiliárias Garantidas, COE, Estruturados, Fundos Fechados, Previdência, entre outros.
Registro do ativo
Alguns ativos são registrados em empresas diferentes de um mesmo grupo financeiro, impactando o fluxo de compartilhamento do Open Finance.
Por exemplo: O único investimento registrado na Nubank Instituição de Pagamentos (participante do Open Finance) é o RDB, usado para remuneração do saldo em conta. Os demais produtos de investimento são registrados na NuInvest ou Nu DTVM (não participantes), ficando ocultos do fluxo do Open Finance.