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Como funciona o cashback no fee fixo?

Atualizado em 25/02/2025 

 

O Cashback é abatido da cobrança. Logo, sendo o Cashback maior que a cobrança, haverá o lançamento positivo da diferença. Abaixo dois exemplos:  

  

Exemplo 1:  

- No mês de set/2023 a cobrança ficou em 250;  

- O cashback em 400;  

- Com isso, haverá o lançamento POSITIVO no valor de R$ 150,00 (400-250) no extrato da conta de investimentos.  

  

Exemplo 2:  

- No mês de set/2023 a cobrança ficou em 250;  

- O cashback em 200;  

- Com isso, haverá o lançamento NEGATIVO no valor de R$ 50,00 (250-200) no extrato da conta de investimentos.  

  

O relatório de cashback é liberado no 7º dia útil (até o final do dia, às 23h59min) e pode ser emitido pelo assessor seguindo o passo a passo abaixo. É importante ressaltar que, no momento, o cliente ainda não tem a opção de baixar esse relatório pelo aplicativo ou portal web. 

 

  1. Acesso o HUB e vá no MENU LATERAL ESQUERDO;  

  1. Selecione GESTÃO e depois FINANCEIRO;   

  1. Clique em FEE BASED e depois RELATÓRIOS;   

  1. Por fim, selecione CASHBACK.  


O repasse de cashback segue conforme abaixo:  

 

  

FEE FIXO COM RV 

  

RECEITA/PRODUTO 

CONSIDERADO NO PL? 

HÁ CASHBACK? 

QUANTO DE CASHBACK? 

PAGA COMISSÃO ALÉM DO FEE FIXO? 

HÁ CORRETAGEM? 

1 

BM&F (CORRETAGEM) 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

Sim 

2 

BOVESPA (CORRETAGEM) 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

Sim 

3 

BTC 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

4 

CLUBES DE INVESTIMENTOS 

Sim 

Sim 

50% da taxa de administração.  

Não 

- 

5 

COE 

Sim 

Sim 

Se o ROA escritório for de 3%, por exemplo, o cashback será de 3%. 

Não 

- 

6 

COMPROMISSADAS 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

7 

FUNDO IMOBILIÁRIO (SECUNDÁRIO) 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

8 

FUNDO IMOBILIÁRIO (PRIMÁRIO) 

Sim 

Sim 

50% do fee de distribuição (é em cima do fee utilizado para o escritório). 

Não 

- 

9 

FUNDOS ALTERNATIVOS (SECUNDÁRIO) 

Sim 

Sim 

50% sobre a receita. 

Não 

- 

10 

FUNDOS ALTERNATIVOS (PRIMÁRIO) 

Sim 

Sim 

É o fee de distribuição. Então, se o fee de distribuição for 2%, o cashback será de 2%. 

Não 

- 

11 

FUNDOS CETIPADOS (SECUNDÁRIO) 

Sim 

Sim 

50% sobre a receita. 

Não 

- 

12 

FUNDOS CETIPADOS (PRIMÁRIO) 

Sim 

Sim 

50% do fee de distribuição (é em cima do fee utilizado para o escritório). 

Não 

- 

13 

FUNDOS DE INVESTIMENTOS 

Sim 

Sim 

Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente. 

Não 

- 

14 

OPÇÕES E TERMOS 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

15 

OPERAÇÕES ESTRUTURADAS 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

16 

PREVIDÊNCIA 

Sim 

Sim 

Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente. 

Não 

- 

17 

RENDA FIXA (SECUNDÁRIA) 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

18 

RENDA FIXA (OFERTA PRIMÁRIA) 

Sim 

Sim 

50% do fee de distribuição (é em cima do fee utilizado para o escritório). 

Não 

- 

19 

SALDO EM CONTA DE INVESTIMENTOS 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

20 

SWAP 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

21 

TESOURO DIRETO 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

22 

TAXA DE ADMINISTRAÇÃO 

Sim 

Sim 

Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente. 

Não 

- 

23 

TAXA PERFORMANCE 

Sim 

Sim 

Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente. 

Não 

- 

24 

VALORES A LIQUIDAR 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

25 

CONTA INTERNACIONAL 

  

  

O fee fixo é só na conta nacional. Não se aplica na conta internacional. 

  

  

 

 

 

 

 

 

 

 

  

FEE FIXO SEM RV 

  

RECEITA/PRODUTO 

CONSIDERADO NO PL? 

HÁ CASHBACK? 

QUANTO DE CASHBACK? 

PAGA COMISSÃO ALÉM DO FEE FIXO? 

HÁ CORRETAGEM? 

1 

BM&F (CORRETAGEM) 

Não 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

Sim 

2 

BOVESPA (CORRETAGEM) 

Não 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

Sim 

3 

BTC 

Não 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

- 

4 

CLUBES DE INVESTIMENTOS 

Sim 

Sim 

50% da taxa de administração.  

Não 

- 

5 

COE 

Sim 

Sim 

Se o ROA escritório for de 3%, por exemplo, o cashback será de 3%. 

Não 

- 

6 

COMPROMISSADAS 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

7 

FUNDO IMOBILIÁRIO (SECUNDÁRIO) 

Não 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

- 

8 

FUNDO IMOBILIÁRIO (PRIMÁRIO) 

Não 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

- 

9 

FUNDOS ALTERNATIVOS (SECUNDÁRIO) 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

- 

10 

FUNDOS ALTERNATIVOS (PRIMÁRIO) 

Sim 

Sim 

É o fee de distribuição. Então, se o fee de distribuição for 2%, o cashback será de 2%. 

Não 

- 

11 

FUNDOS CETIPADOS (SECUNDÁRIO) 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

- 

12 

FUNDOS CETIPADOS (PRIMÁRIO) 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

- 

13 

FUNDOS DE INVESTIMENTOS 

Sim 

Sim 

Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente. 

Não 

- 

14 

OPÇÕES E TERMOS 

Não 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

- 

15 

OPERAÇÕES ESTRUTURADAS 

Não 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

- 

16 

PREVIDÊNCIA 

Sim 

Sim 

Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente. 

Não 

- 

17 

RENDA FIXA (SECUNDÁRIA) 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

18 

RENDA FIXA (OFERTA PRIMÁRIA) 

Sim 

Sim 

50% do fee de distribuição (é em cima do fee utilizado para o escritório). 

Não 

- 

19 

SALDO EM CONTA DE INVESTIMENTOS 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

20 

SWAP 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Sim 

- 

21 

TESOURO DIRETO 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

22 

TAXA DE ADMINISTRAÇÃO 

Sim 

Sim 

Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente. 

Não 

- 

23 

TAXA PERFORMANCE 

Sim 

Sim 

Se a tabela padrão indicar 1% de repasse, esse será o cashback do cliente. 

Não 

- 

24 

VALORES A LIQUIDAR 

Sim 

Não 

Não se aplica. 

Não 

- 

25 

CONTA INTERNACIONAL 

  

  

O fee fixo é só na conta nacional. Não se aplica na conta internacional. 

  

  

 

Abaixo, explicamos como as informações se apresentam no relatório de cashback: 

I. Coluna "Receita Bruta R$": É a receita total. 

II. Coluna "Receita Líquida R$": É a receita bruta descontada em 5%. Esse custo de 5% ocorre por deduções contratuais e é padrão para todos os produtos, exceto RF e Operações Estruturadas, onde não há dedução. Essa dedução está indicada no contrato do escritório, ao qual o gestor ou master possui acesso. 

Com isso, após a dedução de 5% sobre a receita bruta, teremos a receita líquida. 

III. Coluna "% Rebate": Cada produto possui um percentual de rebate/cashback, conforme consta nesta FAQ. 

IV. Coluna "R$ Rebate": O "R$" é o símbolo do dinheiro e "rebate" é igual a cashback. Portanto, essa coluna representa o valor do cashback. Para calcular o cashback total, você deve somar todos os valores dessa coluna do cliente. 

 

Exemplo: 

No exemplo do print abaixo, o cliente A teve no produto XP Dividendos FIA os seguintes valores: 

  • Receita Bruta R$: R$ 29,88 

  • Receita Líquida R$: R$ 28,38 (R$ 29,88 - 5%) 

  • % de repasse e cashback desse fundo: 30% (isso varia de acordo com o % de repasse de cada produto) 

  • R$ Rebate: R$ 8,51 de cashback nesse produto (30% de R$ 28,38). 


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