Os principais custos ao investir em Fundos de Investimento são a taxa de administração, e em alguns casos, a taxa de performance.
A taxa de administração é uma taxa anual (por exemplo, 1,0% ao ano), mas que é cobrada diariamente (1% dividido por 252, que é o número de dias úteis), e paga mensalmente. Essa taxa serve para cobrir os custos do gestor e do administrador do fundo.
A taxa de performance é uma forma de remunerar o gestor por ter superado o benchmark, durante o semestre. Ela só é paga se a rentabilidade do fundo, superou X% da rentabilidade do benchmark². Sendo o valor pago, definido por um percentual sobre o que exceder a rentabilidade do benchmark. Para os fundos referenciados, de renda fixa e multimercados, o benchmark mais comum é o CDI. Para os fundos de ações, pode ser o Ibovespa, o IBrX, entre outros. Essa taxa é provisionada diariamente e paga semestralmente.
Todas podem ser encontradas na lâmina ou no regulamento do fundo, ou ainda no XP Connect em: Operacional>> Fundos de Investimentos>> Fundos Disponíveis >>Saiba mais.
O valor da cota já é líquido de ambas as taxas, não incidindo nenhuma cobrança na conta corrente do cliente.
² % definido no regulamento do fundo.