Central de atendimento

Atualizado em 31/10/2024 

Para comunicar o falecimento e pedir o bloqueio da conta, por gentileza siga o passo a passo abaixo:   

Passo 1. Abra um chamado via Help Center, clicando aqui, ou pelo caminho:  

1. Clique no ponto de interrogação "?" que fica no canto superior direito da tela do Hub Web; 

2. Selecione E-mail; 

3. Clique na opção Cadastro PF; 

4. Utilize a categoria Alteração Cadastral; 

5. Selecione a opção Espólio; 

6. E anexe a certidão de óbito.  

A conta do cliente falecido será bloqueada para operações/movimentações para a preservação do patrimônio, sendo que nem mesmo parentes poderão operar em seu nome, medida que visa impedir movimentações indevidas. Caso o cliente tenha Conta digital e cartões, por gentileza mencionar no chamado para o time seguir com o bloqueio no Banco XP; 

Passo 2. Orientar os herdeiros a buscarem o auxílio de um advogado, responsável por providenciar a abertura do inventário (procedimento em que os bens do falecido são descritos e partilhados entre os herdeiros).   

Passo 3. Feito isso, é necessário iniciar um processo de Inventário, o assessor deve abrir uma oferta na plataforma Taylor, através da opção “Portabilidade de Investimentos entre Diferentes Titularidades". 

Ao selecionar a opção de inventário e escolher entre: 

a. Resgate integral dos ativos do cliente falecido, recebendo o valor financeiro; 
b. Transferir a titularidade dos ativos do cliente falecido. 

A lista da documentação necessária será apresentada para que o inventariante possa providenciar. 

Prazos:  7 dias úteis para avaliação da documentação recebida (se não houver recusa de documentação pelos times de Fraudes, Controladoria, Jurídico e Back Office de Portabilidade.  

Caso seja necessária reanálise, terá p prazo de D+2 após o recebimento da documentação.  

Assim que o processo entrar em execução (última etapa) o prazo para transferências/liquidação de ativos de RF e RV são de 10 dias úteis 

Atenção: 

Ressaltamos que o prazo de execução da transferência/liquidação dos fundos de investimento, ocasionalmente, pode ser superior aos 10 dias úteis, visto que para a liquidação de fundos dependemos do tempo de cotização de cada fundo e a transferência de fundos é um processo que depende também do gestor/administrador do fundo, sendo este um agente externo à XP Inc.  

Importante: 

• O assessor deve informar aos herdeiros que (i) a transferência de titularidade de ativos está sujeita ao pagamento de Imposto de Renda (ativos de renda fixa sem isenção tributária); e (ii) a liquidação de ativos pode implicar em deságio, inclusive com perda da rentabilidade acumulada; 

• Informações sobre tributação (tais como Imposto de Renda e Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação - “ITCMD”) devem ser solicitadas pelos herdeiros a um advogado e/ou contador de confiança, pois a XP não presta este tipo de assessoria; 

• Auxilie seu cliente no preenchimento e atente-se que em caso de transferência de custódia alguns ativos não permitem frações, sendo necessário decidir nesse momento quem ficará com uma unidade a mais de cada um deles (ativos de RF e RV).