Data de atualização: 13/09/2023
A troca de tributação em planos de previdência somente é permitida de planos com tributação da Tabela Progressiva para Tabela Regressiva e precisa ser entre mesma seguradora.
- Fundos fechados: Hub > Produtos > Previdência > Posição dos Clientes > Escolha o fundo que deseja trocar para o regime regressivo e clique em Investir > Clique em “Troca de Regime Tributário”.
- Fundos abertos: Hub > Produtos > Previdência > Lista de Fundos > Escolha o fundo para o qual deseja enviar o recurso como Regressivo > Nova Contratação>Portabilidade Interna (Intracorretora).
Importante: Se o cliente quiser trocar a tributação no momento de portabilidade externa (fundo origem em outra instituição), o pedido será recusado por “Regime tributário divergente”. Nesse caso, o assessor deve portabilizar o plano pra XP como está na cedente: tributação progressiva > progressiva, e quando o recurso chegar aqui, realiza a troca de tributação entre mesma seguradora sem precisar esperar a carência.