Atualizado em 06/02/2025.
A operação de crédito com garantia permite que seu cliente utilize seus investimentos como garantia, possibilitando acesso a taxas de juros mais competitivas. Os ativos escolhidos ficam bloqueados e não podem ser resgatados ou movimentados durante a vigência do contrato, mas continuam rendendo normalmente.
Fluxo operacional do assessor:
Realize via hub e seleciona a opção de “Uso Geral”
Após a cotação, envie ao cliente o push com a proposta
Com o aceite da proposta, ela é direcionada ao time de Análise de Risco de Crédito.
Se aprovado nessa etapa, o CCB é direcionado ao cliente via push para assinatura.
Após o aceite no CCB, passamos para a fase de bloqueio das garantias.
Com o bloqueio realizado com sucesso, o crédito é desembolsado na conta digital ou de investimento.
Como acompanhar a contratação?
O acompanhamento pode ser realizado totalmente via hub seguindo esta rota:
No menu da barra lateral, procure por Produtos Financeiros.
Selecione a opção de Crédito.
Em Crédito com Garantia, selecione a opção de Sobre.
Vá em Acompanhamento e selecione Simulações em Andamento.
Após isso, basta pesquisar a conta do cliente e clicar no ícone de bloco de notas à direita para ver o status da sua cotação.
Importante!
Caso o cliente seja reprovado na etapa de análise de risco, um e-mail com o motivo da reprovação é enviado ao assessor.
Se o cliente realizar o aceite no CCB até as 11:59h, o desembolso ocorre em D+0. Aceites realizados após esse horário resultam em desembolso em D+1 útil da data de assinatura.
Confira também:
Quais ativos não são aceitos como garantia?